孩子和脏水总是混杂在一起的,舍不了孩子打不了狼
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' g8 H( P& C! k- g根据最近获得的一份金融情报报告,犯罪分子和有组织犯罪集团似乎“有意并主动”诈领了CERB救济金和CEBA(紧急商业账户)“救济金”。1 o( I# ~! j6 z8 z7 K( w
; S# \. `1 ^. ~9 W0 d$ N加拿大的金融情报部门,加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)发现,在CERB计划推出的前几个月,犯罪组织使用盗取的身份提交了多项救济金申请。
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0 Q( u8 k" @6 o6 r+ o渥太华研究院Ken Rubin提交的2020年FINTRAC报告称:“他们不断雇佣普通群众,在城市的各个地方申领救济金支票。”9 m! P, l6 c. T
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“该报告表明,社交媒体成了招募这些人的渠道。”
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CERB于2020年3月启动,最初每月向收入因疫情而受损的加拿大人支付$2000加币。政府在把该计划过度到EI(就业保险金)之前,就已经支付了超过$740亿加币。
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CEBA计划原本是给受疫情影响的商户提供$4万加币的免息贷款(之后追加到$6万加币),结果却被犯罪组织诈贷,并将$4万加币从商业账户转移到了个人账户,最后以现金形式提取了这笔钱。% K, X, l* ]$ I' ~% R! V
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卡尔加里大学法学助理教授Sana Ahmed说:“为什么不拿这笔钱呢?我的意思是,从某种意义上说,这就是免费的钱。”) z& Z8 c! H/ Q: A5 Y- ]$ ]3 `6 o
- D% d* @/ W4 f' i# a1 i% H“我认为这是一种机会犯罪。在政府宣布这些紧急救济措施的时候,我们就知道这些事情肯定会发生。因为联邦政府已经明确表示,他们的审批流程很快,不管你是谁,都能申请,所以理所当然地会有人诈领。”; A6 j* q2 |4 l4 B! T' S0 `2 K
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CERB与洗钱资金混在了一起
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( ~, J) s; C: y7 o有时,这些救济金似乎与洗钱的资金混在了一起。情报机构报告称:“报告显示,犯罪组织使用盗取的身份证件和通过社交媒体招募群众,在某些城市进行诈领CERB,最后用救济金和其他洗钱资金一起购买预付卡(prepaid card)。”
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4 g- Z' I1 D9 F GFINTRAC情报机构获得的报告信息,来自于加拿大的*场、会计师、皇家代理人、银行、保险和房产经纪人、宝石和金属卖家等。如果这些群体有合理理由相信交易与洗钱或恐怖主义融资有关,那么他们就必须向FINTRAC报告。8 p: q0 l# w! L- B
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Jessica Davis是加拿大安全情报局(CSIS)的前高级情报分析,现担任咨询公司Insight Threat Intelligence的负责人。她表示,使用预付卡是众所周知的防止纸质记录的洗钱策略。
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她说:“犯罪组织正在将通过诈领CERB和身份盗窃获得的资金与犯罪收益结合起来,这些收益可能来自于各种不同的救济金,可能来自于其他欺诈行为,也可能是其他犯罪活动所得。所有这些钱,都被转移到了预付卡,作为一种切断资金来源的手段。”0 ?% H7 b" k7 K: q
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“政府为了帮助民众,让救济金迅速流出,虽然有一些门槛限制、保护措施,但是犯罪分子经常会找到很多解决办法。”0 {9 a& O4 {7 U
! x& V6 |9 a% L* J' D7 M6 H报告还称,有些救济金发送给了似乎从事非法或可疑金融活动的人。FINTRAC表示,一些客户尽管不居住在加拿大,而且似乎居住在受关注的司法管辖区(国家或地区),但仍然收到了救济金支票。FINTRAC认为,这些国家和地区存在较高的洗钱或恐怖主义融资风险。
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~& @, P6 Y1 B. s9 t% PFINTRAC表示,自2020年初以来,直到今年10月31日,它收到了30,095份提及COVID-19相关福利的可疑交易报告,占总体报告的一小部分。这3万多人中的大多数,还设计人口贩运和独品犯罪。. O8 y# j; q2 m7 z: R; c8 j3 f9 M
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其中大约有1,500多人设计CERB和/或CEBA相关的欺诈。) {. j9 k" [- B" K# J1 m
/ {2 V9 j4 g! n. @FINTRAC的发言人Mélanie Goulette表示:“鉴于报告可疑交易没有相关的金额门槛,因此无法提供可能被犯罪组织诈领的CERB/CEBA金额的准确数字。”1 S: Z. Y. B1 ~* k: l: d
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参考阅读:
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0 ]; |% K' p _https://www.cbc.ca/news/politics/cerb-organized-crime-1.6241211
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