看似平淡无奇的换汇,可以用来做的事情就数不胜数了,道理都是化整为零,打一枪换一个地方% H) K. j7 }5 B5 M6 j% h6 u: v
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《卫报》报道,经历时三年进行的调查发现:
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, L* W" w k9 p3 g5 U) E2010—2014年在英国注册的公司和银行,帮助俄罗斯的犯罪团伙洗钱至少超过200亿美元!
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- m+ T: H4 M9 a6 X( z伦敦更被曝出每年有900亿镑黑钱流入,成为名副其实的“全球洗钱之都”。- Q9 O' ]; r$ X. D, u
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在伦敦市中心的许多豪宅,可能都是通过一层套一层的空壳公司利用来路不明的钱购买的。. b4 V) U1 d' l R% y( I Y/ d- _
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甚至就连英国的私立学校也成为洗钱的一种渠道,连学校都难以幸免成为“洗钱”工具,更何况是学生了…
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早前就有95个中国留学生银行账户被英国冻结并调查的事情,为此代中国大使馆还特别发出紧急提醒。
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+ w; H) [9 R0 }6 s- C( p事实上,留学生由于在国外拥有当地的银行账户,更容易成为洗黑钱的工具和帮手。
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5 t/ L- e" {4 f+ s- } D6 A据《泰晤士报》报道,英国一名留学生曾因一项“每周10万英镑”的洗钱的计划被警方逮捕。
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4 ~9 w" I" ?, L0 G. S/ B被逮捕的Bin Bin Ding今年25岁,同伴Juxin Guo24岁,二人曾就读于阿伯里斯特威斯大学。' \! e2 P3 ^6 Q& n8 j$ n
# C& A: g0 c3 p6 ]- I7 c去年10月,他们在伦敦尤斯顿车站Euston Station被警方抓获。
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当时Ding身上携带了价值10万英镑的多捆20镑面钞纸币,而警方在Guo的背包里发现了一系列写在粉色纸上的交易记录。
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据报道,他们一直通过微信与其他在北爱尔兰和英格兰的中国学生联系,通过提供有竞争力的汇率(低价汇率)来清理这些钱。. D$ ]9 G: e L' S4 K! t& K" x
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, b" i; @% ~$ _* {5 T1 z3 I& U0 t" A无独有偶,同样是一名在英国读研的中国留学生,因为私下帮人换汇,而被警方逮捕并判刑!5 n! e0 I! d* n8 |
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起初,这位同学是在微信上加入了一个换汇群,自己要做的仅是听从换汇人的指令。# s7 X% r; e8 M" h, m# \
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每天往不同的账户转账,然而时间长了竟然也赚了几万英镑。4 }' {" S/ Z1 k1 ]( u
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2 h' r/ U+ }& Q! ?; [但是某一天,在她去银行取钱的时候,突然几个警察就围上来就把她带走了。到了警局才知道,她被起诉“涉嫌洗黑钱”,并被判缓刑!
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为了尽快“出狱”,她最终选择了认罪,但这也意味着她的犯罪记录被锁定。& J, ~ d- ?1 U% Q
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这次被起诉的经历,她在“狱中”还碰到了其他几个同样是因为“涉嫌洗黑钱”而被抓的留学生,这才知道原来私人换汇可能涉嫌违法。
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其实,在国外找“私人换汇”的同学不计其数,君君身边也有很多这样的例子。( Q5 r x. h8 n! B
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那么在英国私人换汇究竟是否违法呢?
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答案是,一般情况下私人换汇是被允许的。& [, Z+ m2 J6 n7 E
4 X6 Q. P3 T- y; _' c1 i4 W因为个人周转问题,朋友同学之间换汇来调节自己的现金情况,并不违法。
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但真正违法的是,无法证明钱款来源的大额高频私人换汇。
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这种违法的“私人换汇”方式通常有以下三种:
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第一,洗黑钱。
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- ?" v' U4 z f( t9 j) |( M5 a( a, y将非法所得的钱财,以低于市场价格的汇率通过留学生的账户进行中转和洗白。0 I+ a: `- F% Z( R( D, d$ O
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那么留学生就会因此涉嫌非法洗钱。
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黑钱的来源包括:抢劫、贩*、地下钱庄、*场黑帮等各种非法来源。
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这也是最常见的一种与留学生直接挂钩的交易方式。
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7 f/ |1 P3 p: w, Y" i, w+ w第二,逃税。7 B/ v- \' o7 r8 ?# ]
0 j6 Z7 o* j& T. ]; J0 `, L' N餐厅等现金流为主的企业为了避税,会把一部分现金定期转换成外汇,达到避税的效果。
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# A# l: U+ f% s" y& U" M但是偷税漏税本身也是违法的。( ^8 A" J) ]4 U) u) V; j! V4 r
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第三,打黑工转账。4 d; a! w9 }' n; N. H& l; l" e
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通常情况下,在国外打黑工的人拿到英镑无法通过正常渠道汇款。
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故而借由留学生账户中转换成人民币,再转给自己的家人。' c" ] a+ F$ L
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9 O0 v$ D+ t4 M- `1 w- ~可是,私人换汇安全吗?
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: r) u+ j, ~ x' `2 F$ Y有同学表示,经常看到群里有人发“少量英镑,每日可到” 就蠢蠢欲动,转账给别人。5 |" q& Q: W7 {( y
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但其实,这种“微信群”的换汇有很大风险。5 I. i+ Y, r: U# S
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+ D/ ?# M; U, l( Y3 i, Y) F! J7 ]之前曾有报道,一个换汇的人骗了某校群里一个同学,之后竟然又在共同的群里发换汇广告。
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) s/ z$ g# y1 J+ J4 S) t后来被骗了同学在群里发了聊天转账截图,才证实这个人的骗子身份。
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: `2 z _0 c* u: W3 F) H+ d如此看来,不少同学心中难免有些顾虑,私人换汇究竟可取吗?8 o7 Z8 {2 K3 {
; u% h& {+ R M8 Y君君在此提醒大家几点注意事项:
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# B# M% t4 U6 V/ p要跟认识的人换汇. P: e, z. F) {
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私人换汇的额度不要太大,频次不要太高* G5 q$ z B' |" Z5 z" M( l" X/ C0 L
" f4 a- v$ m" X0 m4 j) a/ D& S1 S0 @尽量当面交易,而且是互相当面交易,一手交钱一手交货
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4 \; q% R. ?. y! Q$ F不要为了贪心就去找汇率便宜的所谓群里的“同学”、“熟人”换汇4 m. ]+ m( F3 u
3 O, [# z- D! L当然除了大额换汇之外,还有其他一些万一被抽查,也可能带来麻烦的情况。2 N# q3 \5 e. B( s/ o/ o% [+ }: ~! o
0 v- J, s4 T- C [例如,随身携带大量现金,且对现金来源无法给出合理解释。(一般入海关现金不要超过3000英镑)7 M+ j. q/ A; G) ` g2 h4 A' Q
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9 l q& F: L5 x% J) ^% ? t" O$ y" f* o* E
- R! R% \) y B其实对于“私人换汇”这件事英国警察早有预判,因而银行也一直在配合警方对账户进行监控。8 ]: L' ]* [, C+ z" U3 k
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如果发现大量大额的个人钱款转入转出,就会自动报给警察。
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所以,留学生作为一个本身已经被重点监管的对象,更应该谨慎且有高度的警觉意识。$ C7 v/ O/ Z r1 v7 f! R3 X! U- Q( y
& I' C4 A+ d% f7 j, M O+ U9 Q, i没必要因为低汇率的蝇头小利就把自己置身于“违法交易”的风险中,未免有些太得不偿失啦!) K. u( v) o0 v2 b) Y8 W7 c9 V
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