找回密码
 1分钟注册发帖

QQ登录

只需一步,快速开始

[英国/伦敦] 得不偿失!中国留学生私人换汇10万镑被英国判刑

[复制链接]
灰色心情 发表于 2019-12-28 11:30:19 | 显示全部楼层 |阅读模式
看似平淡无奇的换汇,可以用来做的事情就数不胜数了,道理都是化整为零,打一枪换一个地方% H) K. j7 }5 B5 M6 j% h6 u: v
0 W$ @: o! `- @$ E( }7 O% X- Q
/ q5 N9 a7 `  k- V! J$ i. u  v
《卫报》报道,经历时三年进行的调查发现:
# M- A& j1 x$ Y: r9 I5 [
, L* W" w  k9 p3 g5 U) E2010—2014年在英国注册的公司和银行,帮助俄罗斯的犯罪团伙洗钱至少超过200亿美元!
: ]$ f7 E. ~8 b7 m5 k
- m+ T: H4 M9 a6 X( z伦敦更被曝出每年有900亿镑黑钱流入,成为名副其实的“全球洗钱之都”。- Q9 O' ]; r$ X. D, u
8 k2 v0 R1 X! p+ I1 t  z: Z7 O
在伦敦市中心的许多豪宅,可能都是通过一层套一层的空壳公司利用来路不明的钱购买的。. b4 V) U1 d' l  R% y( I  Y/ d- _
/ m. H! |9 ]+ B1 o. T: j- `
甚至就连英国的私立学校也成为洗钱的一种渠道,连学校都难以幸免成为“洗钱”工具,更何况是学生了…
  g$ u: w- L+ n( e5 D/ Y, |. K3 k$ P7 z% y2 [
/ v: f* {6 G3 A* S+ X2 k5 P* S
早前就有95个中国留学生银行账户被英国冻结并调查的事情,为此代中国大使馆还特别发出紧急提醒。
9 d5 e: p0 T# |( I, S, F/ K
+ w; H) [9 R0 }6 s- C( p事实上,留学生由于在国外拥有当地的银行账户,更容易成为洗黑钱的工具和帮手。
# N. ~7 b0 V4 N' p7 ?1 ?" P' v+ X. Y

5 t/ L- e" {4 f+ s- }  D6 A据《泰晤士报》报道,英国一名留学生曾因一项“每周10万英镑”的洗钱的计划被警方逮捕。
# a, E4 O5 S6 t! A# o
4 ~9 w" I" ?, L0 G. S/ B被逮捕的Bin Bin Ding今年25岁,同伴Juxin Guo24岁,二人曾就读于阿伯里斯特威斯大学。' \! e2 P3 ^6 Q& n8 j$ n

# C& A: g0 c3 p6 ]- I7 c去年10月,他们在伦敦尤斯顿车站Euston Station被警方抓获。
: t2 H  ~5 h1 ?% W5 e' @# W* r$ v" X
当时Ding身上携带了价值10万英镑的多捆20镑面钞纸币,而警方在Guo的背包里发现了一系列写在粉色纸上的交易记录。
0 V0 @( t5 G- ]. v( L2 D% D* I4 P5 c) g
$ L6 [3 [2 Z6 C/ _
- P7 d2 ]& g1 k, n
据报道,他们一直通过微信与其他在北爱尔兰和英格兰的中国学生联系,通过提供有竞争力的汇率(低价汇率)来清理这些钱。. D$ ]9 G: e  L' S4 K! t& K" x

$ p' Y2 A$ n: f2 S. ]0 C* W4 V
) M( n5 k5 Q1 t+ `
, b" i; @% ~$ _* {5 T1 z3 I& U0 t" A无独有偶,同样是一名在英国读研的中国留学生,因为私下帮人换汇,而被警方逮捕并判刑!5 n! e0 I! d* n8 |
' r7 T! f! t- N4 L: e
起初,这位同学是在微信上加入了一个换汇群,自己要做的仅是听从换汇人的指令。# s7 X% r; e8 M" h, m# \
( ?7 u2 s% }' f- g1 Y6 ^
每天往不同的账户转账,然而时间长了竟然也赚了几万英镑。4 }' {" S/ Z1 k1 ]( u
0 v5 y5 k9 ^+ p6 w  B3 j( @, ~
8 J5 _6 I- g. A2 M8 z
) [9 L0 U  z9 l8 Z: s; j6 l

2 h' r/ U+ }& Q! ?; [但是某一天,在她去银行取钱的时候,突然几个警察就围上来就把她带走了。到了警局才知道,她被起诉“涉嫌洗黑钱”,并被判缓刑!
+ n" C/ g1 M0 h" t2 v9 O4 d/ v( K$ g- G$ z2 Q# r. V
为了尽快“出狱”,她最终选择了认罪,但这也意味着她的犯罪记录被锁定。& J, ~  d- ?1 U% Q
# O) G" _' b2 H: a
这次被起诉的经历,她在“狱中”还碰到了其他几个同样是因为“涉嫌洗黑钱”而被抓的留学生,这才知道原来私人换汇可能涉嫌违法。
' s, Z( y' b9 R! |" _: I, r8 {3 v  h  ?7 O9 `

, u, y6 f  i& D: |9 B( [4 N; _7 A7 ]. o( p# K
其实,在国外找“私人换汇”的同学不计其数,君君身边也有很多这样的例子。( Q5 r  x. h8 n! B
6 n. w3 }6 y) W. T) T8 q4 `- b1 H
那么在英国私人换汇究竟是否违法呢?
% }/ G: T* L' V( h  d7 w* Q7 J+ r
% t& ], O3 M0 B: C- y) q, a4 N
, N1 X4 @6 r  m; @+ b/ u
2 h( x4 o. ~6 R7 N! l) x" f5 i! c
答案是,一般情况下私人换汇是被允许的。& [, Z+ m2 J6 n7 E

4 X6 Q. P3 T- y; _' c1 i4 W因为个人周转问题,朋友同学之间换汇来调节自己的现金情况,并不违法。
; M+ [' l+ P5 b& P6 ~, H* y2 K" e  g9 o- B
但真正违法的是,无法证明钱款来源的大额高频私人换汇。
& p% `7 z" L. T: M7 s0 G* Q" F+ `- [' y: \
这种违法的“私人换汇”方式通常有以下三种:
! \, k, u) Q& U7 c, E* S& @+ H. |: t4 d- x
第一,洗黑钱。
: C: z5 W$ h6 B. C/ @/ v7 l
- ?" v' U4 z  f( t9 j) |( M5 a( a, y将非法所得的钱财,以低于市场价格的汇率通过留学生的账户进行中转和洗白。0 I+ a: `- F% Z( R( D, d$ O
- h# S# T& o: P2 m4 p
那么留学生就会因此涉嫌非法洗钱。
2 J( P" w7 A, T6 @/ Y6 R. y* \7 ~3 {$ G" ^/ g% p, K
黑钱的来源包括:抢劫、贩*、地下钱庄、*场黑帮等各种非法来源。
7 K9 t1 z* R! z/ O: K6 Q: |1 k4 r2 ]% v2 i0 d$ D$ T
这也是最常见的一种与留学生直接挂钩的交易方式。
0 r, I8 o1 m1 ?, p: W7 n$ P
, P7 Y% b' H' W/ N2 j) \5 M. g- }6 G/ A; N% }

7 f/ |1 P3 p: w, Y" i, w+ w第二,逃税。7 B/ v- \' o7 r8 ?# ]

0 j6 Z7 o* j& T. ]; J0 `, L' N餐厅等现金流为主的企业为了避税,会把一部分现金定期转换成外汇,达到避税的效果。
7 c8 h% k, ?3 S+ A
# A# l: U+ f% s" y& U" M但是偷税漏税本身也是违法的。( ^8 A" J) ]4 U) u) V; j! V4 r
% O* n3 R2 H/ F/ ?9 G

/ a/ s2 y5 \; I2 ?1 E% r7 J( |- s" D! x; {2 r2 l* @! O
第三,打黑工转账。4 d; a! w9 }' n; N. H& l; l" e
* G- p! }+ E3 {. ^$ `" @7 p
通常情况下,在国外打黑工的人拿到英镑无法通过正常渠道汇款。
8 I" n# S  \7 ^* I/ ]5 A. B/ b5 G6 y) D  F( R$ v( K+ q
故而借由留学生账户中转换成人民币,再转给自己的家人。' c" ]  a+ F$ L

$ j1 [7 i7 R. b4 A0 i
+ [2 J9 m9 N. t  o. s& b4 |& R
9 O0 v$ D+ t4 M- `1 w- ~可是,私人换汇安全吗?
  S( h' m* F' Z* K, e; _2 a; z9 T6 p
: r) u+ j, ~  x' `2 F$ Y有同学表示,经常看到群里有人发“少量英镑,每日可到” 就蠢蠢欲动,转账给别人。5 |" q& Q: W7 {( y
6 Q  F8 I" B( S# @  K
但其实,这种“微信群”的换汇有很大风险。5 I. i+ Y, r: U# S

# j1 z2 S; k: `+ U+ e4 ^
2 o6 l, B0 W5 x1 c9 h) g0 b: T
+ D/ ?# M; U, l( Y3 i, Y) F! J7 ]之前曾有报道,一个换汇的人骗了某校群里一个同学,之后竟然又在共同的群里发换汇广告。
% u" r( C# v0 a) c4 ~" O- N+ X
) s/ z$ g# y1 J+ J4 S) t后来被骗了同学在群里发了聊天转账截图,才证实这个人的骗子身份。
, b$ w' u& i: A8 v  F2 X0 X' E  g: y4 V1 ~) {5 d

7 t5 n7 S; V  s3 D- z
: `2 z  _0 c* u: W3 F) H+ d如此看来,不少同学心中难免有些顾虑,私人换汇究竟可取吗?8 o7 Z8 {2 K3 {

; u% h& {+ R  M8 Y君君在此提醒大家几点注意事项:
; y! j' S) W3 j! ?
8 g. L7 U  _# y' l* g! v* @3 n& d. F# q! B" x# [

# B# M% t4 U6 V/ p要跟认识的人换汇. P: e, z. F) {
% V, }8 l+ Z& T' p2 [9 X/ G
私人换汇的额度不要太大,频次不要太高* G5 q$ z  B' |" Z5 z" M( l" X/ C0 L

" f4 a- v$ m" X0 m4 j) a/ D& S1 S0 @尽量当面交易,而且是互相当面交易,一手交钱一手交货
8 `2 x/ ?2 a" P: G# L4 r' R
4 \; q% R. ?. y! Q$ F不要为了贪心就去找汇率便宜的所谓群里的“同学”、“熟人”换汇4 m. ]+ m( F3 u

3 O, [# z- D! L当然除了大额换汇之外,还有其他一些万一被抽查,也可能带来麻烦的情况。2 N# q3 \5 e. B( s/ o/ o% [+ }: ~! o

0 v- J, s4 T- C  [例如,随身携带大量现金,且对现金来源无法给出合理解释。(一般入海关现金不要超过3000英镑)7 M+ j. q/ A; G) `  g2 h4 A' Q

6 ]" l3 d+ q" n, H& \! N" j/ P! Q
9 l  q& F: L5 x% J) ^% ?  t" O$ y" f* o* E

- R! R% \) y  B其实对于“私人换汇”这件事英国警察早有预判,因而银行也一直在配合警方对账户进行监控。8 ]: L' ]* [, C+ z" U3 k
+ a% Y# b  s% }* f" `
如果发现大量大额的个人钱款转入转出,就会自动报给警察。
0 D% d5 `; Y6 w: i7 i: y; e+ m1 z$ T% S2 X9 y
所以,留学生作为一个本身已经被重点监管的对象,更应该谨慎且有高度的警觉意识。$ C7 v/ O/ Z  r1 v7 f! R3 X! U- Q( y

& I' C4 A+ d% f7 j, M  O+ U9 Q, i没必要因为低汇率的蝇头小利就把自己置身于“违法交易”的风险中,未免有些太得不偿失啦!) K. u( v) o0 v2 b) Y8 W7 c9 V
4 B; f& t2 Z% ^5 s! ]9 N, D
回复

使用道具 举报

风光无限美 发表于 2019-12-29 08:23:07 | 显示全部楼层
请继续努力!
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 1分钟注册发帖

本版积分规则

重要声明:“百事牛www.BestKnew.com”的信息均由个人用户发布,并以即时上载留言的方式运作,“百事牛www.BestKnew.com”及其运营公司对所有留言的合法性、真实性、完整性及立场等,不负任何法律责任。而一切留言之言论只代表留言者个人意见,并非本网站之立场。由于本网受到“即时上载留言”运作方式所规限,故不能完全监察所有留言,若读者发现有留言出现问题,请联络我们。

Archiver|小黑屋|百事牛

GMT+8, 2024-11-15 02:04 , Processed in 0.027347 second(s), 15 queries .

Powered by Discuz! X3.5

© 2001-2023 Discuz! Team.

快速回复 返回顶部 返回列表