得不偿失!中国留学生私人换汇10万镑被英国判刑

看似平淡无奇的换汇，可以用来做的事情就数不胜数了，道理都是化整为零，打一枪换一个地方


  T! u: Q4 U- K- o) h8 x《卫报》报道，经历时三年进行的调查发现：

# H/ Q; r0 A! s4 G2010—2014年在英国注册的公司和银行，帮助俄罗斯的犯罪团伙洗钱至少超过200亿美元！

$ k5 P+ v, p8 l( H% }" l* c伦敦更被曝出每年有900亿镑黑钱流入，成为名副其实的“全球洗钱之都”。
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. n" b8 H+ M  n7 v5 E1 l在伦敦市中心的许多豪宅，可能都是通过一层套一层的空壳公司利用来路不明的钱购买的。
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$ b7 W; k0 B+ r甚至就连英国的私立学校也成为洗钱的一种渠道，连学校都难以幸免成为“洗钱”工具，更何况是学生了…
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1 V0 Q0 g1 m9 N早前就有95个中国留学生银行账户被英国冻结并调查的事情，为此代中国大使馆还特别发出紧急提醒。
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- }4 f6 ^  A; k! ^- ]" v( K& F& _事实上，留学生由于在国外拥有当地的银行账户，更容易成为洗黑钱的工具和帮手。
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; d% G$ h# l$ }$ ?
, }0 O# [4 {/ g, r- H据《泰晤士报》报道，英国一名留学生曾因一项“每周10万英镑”的洗钱的计划被警方逮捕。
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被逮捕的Bin Bin Ding今年25岁，同伴Juxin Guo24岁，二人曾就读于阿伯里斯特威斯大学。

, l/ K* N* Q& D3 W$ r/ J去年10月，他们在伦敦尤斯顿车站Euston Station被警方抓获。

当时Ding身上携带了价值10万英镑的多捆20镑面钞纸币，而警方在Guo的背包里发现了一系列写在粉色纸上的交易记录。

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  p5 }$ L: s% |( i3 A据报道，他们一直通过微信与其他在北爱尔兰和英格兰的中国学生联系，通过提供有竞争力的汇率（低价汇率）来清理这些钱。


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; @! v1 K- C- Q& I: k无独有偶，同样是一名在英国读研的中国留学生，因为私下帮人换汇，而被警方逮捕并判刑！

起初，这位同学是在微信上加入了一个换汇群，自己要做的仅是听从换汇人的指令。

每天往不同的账户转账，然而时间长了竟然也赚了几万英镑。


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+ ], a2 x# ~2 T0 D7 @0 g8 o但是某一天，在她去银行取钱的时候，突然几个警察就围上来就把她带走了。到了警局才知道，她被起诉“涉嫌洗黑钱”，并被判缓刑！
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+ J+ R/ J, G1 B3 A3 O1 p; Z! O为了尽快“出狱”，她最终选择了认罪，但这也意味着她的犯罪记录被锁定。

1 h! H( j1 W# \这次被起诉的经历，她在“狱中”还碰到了其他几个同样是因为“涉嫌洗黑钱”而被抓的留学生，这才知道原来私人换汇可能涉嫌违法。
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其实，在国外找“私人换汇”的同学不计其数，君君身边也有很多这样的例子。

/ i3 ?2 J- p' }5 Z那么在英国私人换汇究竟是否违法呢？
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答案是，一般情况下私人换汇是被允许的。
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9 T: Q4 E# |/ |2 L因为个人周转问题，朋友同学之间换汇来调节自己的现金情况，并不违法。
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9 g2 s  B) ^3 Q! G# B& W/ {但真正违法的是，无法证明钱款来源的大额高频私人换汇。

这种违法的“私人换汇”方式通常有以下三种：
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第一，洗黑钱。

1 K- [+ a9 {. D( S. ~! H将非法所得的钱财，以低于市场价格的汇率通过留学生的账户进行中转和洗白。
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那么留学生就会因此涉嫌非法洗钱。

; L7 W% B6 x; P黑钱的来源包括：抢劫、贩*、地下钱庄、*场黑帮等各种非法来源。

这也是最常见的一种与留学生直接挂钩的交易方式。
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* |8 a, Y2 n% r第二，逃税。
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  ^5 W. C! d( X, }餐厅等现金流为主的企业为了避税，会把一部分现金定期转换成外汇，达到避税的效果。
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6 j0 O6 W# B. _& ]4 s1 ]. }但是偷税漏税本身也是违法的。



  l# g& B. H& q5 ]  }第三，打黑工转账。
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5 q* J9 d9 S' C" r通常情况下，在国外打黑工的人拿到英镑无法通过正常渠道汇款。

故而借由留学生账户中转换成人民币，再转给自己的家人。



可是，私人换汇安全吗？

有同学表示，经常看到群里有人发“少量英镑，每日可到” 就蠢蠢欲动，转账给别人。
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; m+ ~$ R5 [* w$ `) R/ r. i但其实，这种“微信群”的换汇有很大风险。

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) H7 C* }$ S7 E1 h7 @: P( |& N9 v+ C) C之前曾有报道，一个换汇的人骗了某校群里一个同学，之后竟然又在共同的群里发换汇广告。
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# G! P8 @9 v* x$ e! w4 `后来被骗了同学在群里发了聊天转账截图，才证实这个人的骗子身份。
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如此看来，不少同学心中难免有些顾虑，私人换汇究竟可取吗？

9 H$ e/ W/ B" T9 Q4 e君君在此提醒大家几点注意事项：

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# J3 k$ b- W! y* ]- k) B要跟认识的人换汇

私人换汇的额度不要太大，频次不要太高

( g% I1 W) i; `) z; r( W7 Q7 d尽量当面交易，而且是互相当面交易，一手交钱一手交货

6 N! F& s3 T) G) Y2 b4 V  J$ @不要为了贪心就去找汇率便宜的所谓群里的“同学”、“熟人”换汇

当然除了大额换汇之外，还有其他一些万一被抽查，也可能带来麻烦的情况。

例如，随身携带大量现金，且对现金来源无法给出合理解释。（一般入海关现金不要超过3000英镑）
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& U+ `6 _/ `2 c% l5 x其实对于“私人换汇”这件事英国警察早有预判，因而银行也一直在配合警方对账户进行监控。
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1 r& N$ U( d/ Z- n如果发现大量大额的个人钱款转入转出，就会自动报给警察。

所以，留学生作为一个本身已经被重点监管的对象，更应该谨慎且有高度的警觉意识。

没必要因为低汇率的蝇头小利就把自己置身于“违法交易”的风险中，未免有些太得不偿失啦！

请继续努力！