来源：温哥华港湾
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对于不少移民海外，想要扎根海外的新移民来说，如何将中国的大笔资金转移到海外那真是最让人挠头的事。2 U! r- a+ S) {" t
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加拿大一直是很多华人的终极目的地，好容易登陆，有人想用国内的存款在这买房，有人想用来投资做买卖，然而看着每年不超过5万美金的购汇限制，又只能无奈地叹气……
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某些个别人为了把钱倒过来甚至不惜铤而走险。但随着国家近年来的查处力度越来越大，全球信息共享分工的进一步紧密，如今这样操作的风险越来越大！
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1.走地下钱庄，罚！3 K; L7 L# s) P: Q( Z6 U
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2016年9月至10月，河南人褚某计划将国内资产转移到自己加拿大账户，因总额高达3000万元人民币，他违规选择地下钱庄，先是分3次将钱打入地下钱庄控制的境内账户，再通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户，金额合计591万加元。
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! `. \6 k2 J9 M5 z, |3 S最终东窗事发，根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，警方对其处以罚款195万元人民币。& f% r. z" W- ?* J/ e
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2.蚂蚁搬家，罚！% Z' p. y x! k% ^1 r8 u F
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2017年1月至4月，华人蒋某借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的名义，将个人资金分拆购汇后，汇往他在香港账户，金额合计达269.38万美元。查处后，警方对其处以罚款38.97万元人民币。. M0 M: k( s) f, C: p3 t8 ]$ A
5 `; w* O8 Q Q& q而此前2015年7月至2016年12月，另一位华人宋某为实现非法转移资产目的，利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度，以出国留学费、就医、境外旅游等名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户，转移资金349.27万美元。事发后，被罚款68.3万元人民币。) K% H- |1 [( d z
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据报道，仅去年上半年就查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币！
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! N/ ~# _# [ S; ]7 P) O H: \" s合法把财产转移到境外9 z. z3 P8 `4 c f) q0 T) w$ B
1 t4 f: B# u) ]) _! G& M很多人可能并不知道，就在去年年初，中国的外汇政策已经悄悄做了调整，开始向海外华人提供合法转移资产的机会！# G) T, ~, s- X& O4 S$ u; m
$ {6 C: D- j/ q根据中国人民银行公布的最新外汇管理局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，来自中国的合法移民现在完全可以走相关合法流程，汇出超过5万美元的大笔资金至海外，将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外！
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5 ?4 t$ n+ @0 a. ^6 C# N也就是说：$ r9 j% y0 J5 g/ j
S7 z' p% x. p9 @; f! H2 t4 X+ {1、作为中国籍的加拿大永久居民，可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制。) o V& \7 q8 z5 v* l3 y* n+ ]
3 t& x4 }! Z$ F! D! }4 {2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。
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说白了，海外华人想要合法转移国内的大额资产出国，可以！
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( t0 j! _1 S0 A8 U9 B合法途径是啥呢？+ G8 i2 L6 T2 p( B R, h- W
: ~) j0 n4 `2 e2 J取得境外身份！
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关于这个境外身份的定义，根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法，以下三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外：$ l! y* ~ q, h7 [& f
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1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；7 l$ z0 s1 e1 e4 G
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2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；+ z7 Z) J P0 N2 X5 N* {' x9 \/ M
% k- O+ S9 G; {/ W3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。
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9 h5 o' s- @2 D9 N简言之，就是中国公民，在海外国家、包括港澳台地区取得了永居权，也就是咱们加拿大华人常说的PR，那么你就拥有了合法转移大额资产的资格！
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2 B) M t: C p( ]一起来看看官方解释，对大笔资产转移者的要求：6 \2 i0 l# b" H- l6 G- u
7 a6 E _' a+ k3 F; c- Y1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士（包括从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民）
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8 |& L1 R( b$ _/ n2.需将在中国境内持有的房产售出（可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户），其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移% u0 x. _! o/ E: v( I
: e1 s3 g! ]+ G3.对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议( b7 _6 ?9 Y7 o7 x. v* E
# ]. P% ^8 R1 \) ]$ C4 ^- g; u4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户) Z9 H- \% C$ ~" O% v: ~
! v3 i- _2 h$ l8 U2 `. U! E" S% G5 `5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会6 ?& h5 b/ }' `8 x
- q9 W% k4 H5 d; H0 n% _3 t那么，最关键的是，都符合条件了，想把钱汇出去，怎么操作呢？* R; r: ]/ y H: \& T. ]
! B; d% B, X) Z: x" C下面这波操作，你可一定要get到哦！
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申请材料：: N3 _0 }/ Q$ D2 N
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1.身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）5 p' ~" [$ \, a6 l0 ?
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2.中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明
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3.境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件( x ^4 y- d( I- u, _/ l$ @
0 ?# T3 ?3 }0 Q& q5 s' ^4.银行存款的完税证明
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2 x/ z4 u% V M, {' I/ f6 `5.原房产证（售房前）复印件，卖房时的税票及税务局完税证明原件，过户后新不动产权证复印件) Y9 C6 H$ h7 B0 i5 J5 L, I! T# [' g
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6.存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算
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# ^7 I7 R. `6 w( L" v* S3 ^7.委托他人办理资产转移的，应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件
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8.指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人% ^/ {# ]% `% K5 A4 \5 }5 B; [
7 d$ v, z% v( b3 D/ O2 }特别注意事项：
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* [- I; u8 U" s5 t; C1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结。- l/ l+ R( g# _. ^: v
9 _# @0 b, [. c7 @5 O) f2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。9 f6 ^- m. D: s8 s$ D
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3、不允许第二次申请。
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+ h% I3 H6 @. N4、正在办理国外永久居留权的不适用，如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重。
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5、所有国内房产交易都会在房管部门登记，购汇金额不得超过卖房款。
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6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出，首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半，首次汇出满一年后，可汇出不超过剩余资产的一半，自首次汇出满两年后，可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的（含20万），可申请一次性汇出。
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要记住，所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会！
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