汇款超1万元 加拿大强制上报 拆细汇款嫌疑更大

加拿大联邦政府硬性规定金融机构必须上报所有市民汇款超过一万元的措施，将於明年1月1日正式实施，届时汇款报告不仅会交给防止洗钱及恐怖活动的联邦情报单位，还会同时呈交加拿大税务局。

有金融机构人士警告，市民切勿因担心被查税，进行多次小额汇款，如此更有可能触发执法单位的反洗钱调查。银行方面并不会询问客人金钱的来源，但仍希望客人要有合理解释。

一名在本地银行任职的华裔高级经理称，其实联邦早有要求金融机构通报大笔汇款的行为，这次属於强制执行。他称这属於加国防止洗钱的条款，金融机构只要有大笔汇款，就会直接通报加拿大金融情报机构FINTRAC，不过不一定会同时告知税局。

该名经理警告市民，千万不要因为担心明年被税务局追查海外资产，便将汇款额拆成低於一万元的小钱，然後频繁多次汇款。他称这种行为「比直接汇一笔大的更加可疑」，银行虽然不会拒绝受理，但一定会向执法单位通报，届时很可能会引发进一步的反洗钱调查。



该经理也强调，其实如果客人的身分与一些「国际敏感情势」有所相关，银行方面其实也有一份「名单」，在处理业务时便会马上知道，必要时可婉拒受理这名客人的业务，以避免不必要麻烦。但一般来说，银行并不会刻意询问客人太多细节，因这属於「赶客」的行为。这名经理建议民众，只要对金钱来源有合理解释，便不需要担心自己大笔汇钱会惹上麻烦

----明报

謝謝，希望再接再厉.....

无济于事