来源：温哥华港湾
$ f) g6 {' G# d! J+ \. B% E# R% k3 e" ?) z- c- Z8 o
对于不少移民海外，想要扎根海外的新移民来说，如何将中国的大笔资金转移到海外那真是最让人挠头的事。
* b+ l5 f: o: w. J
, y! {1 n* y0 c# }0 F1 o& d加拿大一直是很多华人的终极目的地，好容易登陆，有人想用国内的存款在这买房，有人想用来投资做买卖，然而看着每年不超过5万美金的购汇限制，又只能无奈地叹气……
# G/ O( \- |: R/ J- s3 X7 l, j6 O; K: ^4 R$ v. M& p! V
某些个别人为了把钱倒过来甚至不惜铤而走险。但随着国家近年来的查处力度越来越大，全球信息共享分工的进一步紧密，如今这样操作的风险越来越大！$ G) B1 s$ O" e$ G& A- r8 d" }
; i4 R" f( t' j( x1.走地下钱庄，罚！
. _' U8 H4 f* i: L( c9 R* a3 e
7 X& E1 o% M+ _7 s6 R! u! {2016年9月至10月，河南人褚某计划将国内资产转移到自己加拿大账户，因总额高达3000万元人民币，他违规选择地下钱庄，先是分3次将钱打入地下钱庄控制的境内账户，再通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户，金额合计591万加元。
, @# d+ |/ `' a' D2 v- |" n8 c* v: U7 ]) ?
最终东窗事发，根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，警方对其处以罚款195万元人民币。
5 Y9 I s3 c/ A8 [
8 v' G% \) @/ q" i( e: ~- \) l& r. N
2.蚂蚁搬家，罚！
/ z0 g: ^9 @3 Y% C$ [; Q7 x+ K! V: t2 z7 [
2017年1月至4月，华人蒋某借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的名义，将个人资金分拆购汇后，汇往他在香港账户，金额合计达269.38万美元。查处后，警方对其处以罚款38.97万元人民币。& }9 e& D. i# q3 j& I
6 Q& v5 g/ M) `8 X) c U! E- O: i( Q而此前2015年7月至2016年12月，另一位华人宋某为实现非法转移资产目的，利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度，以出国留学费、就医、境外旅游等名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户，转移资金349.27万美元。事发后，被罚款68.3万元人民币。
$ m# B7 T" \/ x! V+ W" V( L1 t- v, x5 \! J$ o; y$ {
据报道，仅去年上半年就查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币！+ Q7 K$ E% Y9 S2 |/ P6 L7 @
$ v* y& Z6 q3 Q
合法把财产转移到境外
4 c% d0 f: ]. ^! x
: x j' B) n* J) x" n很多人可能并不知道，就在去年年初，中国的外汇政策已经悄悄做了调整，开始向海外华人提供合法转移资产的机会！/ i. `: j( B! R1 A! W7 h" Y# Z
% Z. I9 v3 H( q7 x- f' @, e" m根据中国人民银行公布的最新外汇管理局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，来自中国的合法移民现在完全可以走相关合法流程，汇出超过5万美元的大笔资金至海外，将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外！
( {. w7 Y' y% W }. k! t/ g5 w6 _ ]) s1 L
也就是说：
' O/ P6 C3 Q, @& v
5 h( T M, X/ D3 |1、作为中国籍的加拿大永久居民，可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制。8 M* n! k' i% {3 |8 i% e6 c f# j- _8 _0 j
1 l) N. e* c; f# W4 G. q5 [9 ~2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。+ I9 x* y! ]; t( c2 C; k7 ^
9 @) |# V% o$ j说白了，海外华人想要合法转移国内的大额资产出国，可以！
o8 R7 @0 ]/ W) M- |. K& b }& e O# N2 f$ O+ c. e& Q
合法途径是啥呢？
7 U' A. o9 A$ T. M2 ~) s
2 a4 }0 [! m1 n5 g6 W6 N取得境外身份！
, z* q$ y, O( f& r" b; f( R2 ^1 m. j. ^% y
1 d/ N7 f$ A7 T' ?4 j( d关于这个境外身份的定义，根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法，以下三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外：6 t, }' |, o. r% c& w+ j7 \ ?
: ?# k# W: h- V+ U: C; ]) G
1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；
4 U% P' d% j j; f9 j5 D" v2 X: A4 s8 F/ ~
2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；
+ T$ q. `- n' Z9 a
/ }6 c* |4 s- T) r3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。' ~' C8 P1 [* Q: y
T( X8 Y) i! R$ i3 T! [简言之，就是中国公民，在海外国家、包括港澳台地区取得了永居权，也就是咱们加拿大华人常说的PR，那么你就拥有了合法转移大额资产的资格！
; D; x% ?( f9 N9 O. }* N/ I$ |+ d T0 Z
一起来看看官方解释，对大笔资产转移者的要求：8 a5 J& \2 S: ^4 y; \
# s- q0 q% d) {6 Y/ t/ c( a1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士（包括从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民）2 ]8 l+ z- P; ]' O; |5 d
& ^8 Z$ g8 l& q0 A
2.需将在中国境内持有的房产售出（可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户），其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移5 r, d3 W2 h! r3 I8 f: r6 ^
$ s' W& T$ l) b1 x% o& e' J
3.对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议
. [: t1 t( }3 n* y+ {* K- F
' A+ P5 G. u0 e& g* H4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户! z4 J# H, u! P3 i* c
- L! g% C! N1 s. e. p5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会% p7 D, R" w0 Q) w
# d5 @1 E$ S6 G5 U1 E那么，最关键的是，都符合条件了，想把钱汇出去，怎么操作呢？& i1 [! S# s1 e0 h8 |
, W e1 T' d) K3 t- G5 S% _' F. G* a下面这波操作，你可一定要get到哦！
8 B1 d1 k# x% r z2 P# z1 [6 \
" ]7 T& ~5 N. m/ X8 ~$ Y申请材料：& {6 n( L, r9 ?5 C! u$ n0 z
+ m+ H3 {6 @( b v/ p: B: ^1.身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）: H, @" Q& T# T% [2 H) [ o' D0 J
; E7 r' r* Z3 F& C/ M' ~2.中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明& g& x1 H' M) x; \
. U: X/ v& b8 H3 H3.境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件" b- v4 S! J) n. O) k! Q8 S
: T0 L7 c3 G1 K$ `. T) n' u5 ~
4.银行存款的完税证明' L# F9 m9 W- ^3 ]. g
1 x) K: A& r( {/ B5.原房产证（售房前）复印件，卖房时的税票及税务局完税证明原件，过户后新不动产权证复印件
8 K) y. l: h! {, b# f+ u/ J: N4 ~6 e1 \6 S3 Z9 A
6.存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算% q C6 F" l! X, {! X$ L
( Q7 m) e& D7 l/ M/ L$ \ B9 B
7.委托他人办理资产转移的，应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件( ~7 u3 [3 V$ [" \1 F, ^
2 q6 `3 s/ x C; {0 }# I
8.指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人. t% H0 y. \; ]' U' }
2 p* V/ M* J3 u" ~' m' w8 L
特别注意事项：' v0 @2 @ F$ @. ]# k( i, x
# h0 _$ u# s, ?9 P8 \$ b4 ~1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结。
9 l9 [& a# M* a+ Y- c: U% \. P) r+ ^! o& Z# F% C3 ]! F$ u
2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。# J# ~: C+ l% X4 P& f8 M$ e, T
" i* E4 O- e% ^0 T
3、不允许第二次申请。
& |7 Z' t! e9 F
* N/ D) |9 u( c; {4、正在办理国外永久居留权的不适用，如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重。/ B# c. m+ q# l& c2 k1 p7 B
& p% G5 z9 ^# k5、所有国内房产交易都会在房管部门登记，购汇金额不得超过卖房款。! E: x2 S1 c5 X. ?; {
4 P) k9 [2 h! l8 r7 V' X. Q6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出，首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半，首次汇出满一年后，可汇出不超过剩余资产的一半，自首次汇出满两年后，可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的（含20万），可申请一次性汇出。
: y4 H" n/ S X& P% [/ m! A
2 V) P# t& z! ]6 X, G0 M要记住，所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会！
. t3 }# }. ^- S4 I( B/ _) ~9 K) T' H: _
|
