来源：温哥华港湾
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& x5 p T' d4 @# p3 W( H7 f+ ^对于不少移民海外，想要扎根海外的新移民来说，如何将中国的大笔资金转移到海外那真是最让人挠头的事。9 H) A( s+ u9 D) {
# m8 I3 k2 h9 [. v, x( @% Z1 U) Z加拿大一直是很多华人的终极目的地，好容易登陆，有人想用国内的存款在这买房，有人想用来投资做买卖，然而看着每年不超过5万美金的购汇限制，又只能无奈地叹气……
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某些个别人为了把钱倒过来甚至不惜铤而走险。但随着国家近年来的查处力度越来越大，全球信息共享分工的进一步紧密，如今这样操作的风险越来越大！
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1.走地下钱庄，罚！
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2016年9月至10月，河南人褚某计划将国内资产转移到自己加拿大账户，因总额高达3000万元人民币，他违规选择地下钱庄，先是分3次将钱打入地下钱庄控制的境内账户，再通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户，金额合计591万加元。
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0 M" r! Z1 a( W9 V: z最终东窗事发，根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，警方对其处以罚款195万元人民币。
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2.蚂蚁搬家，罚！: ?4 d+ u" E1 G! `: H) j E3 w
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2017年1月至4月，华人蒋某借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的名义，将个人资金分拆购汇后，汇往他在香港账户，金额合计达269.38万美元。查处后，警方对其处以罚款38.97万元人民币。) }, {+ D' n. h/ e0 O$ B/ c0 v0 Z
. A4 m4 t4 @5 K而此前2015年7月至2016年12月，另一位华人宋某为实现非法转移资产目的，利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度，以出国留学费、就医、境外旅游等名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户，转移资金349.27万美元。事发后，被罚款68.3万元人民币。4 e5 [* B: ]: r1 K9 L. s; r4 a7 Y
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据报道，仅去年上半年就查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币！3 m" o: E( p6 ^1 e, j
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合法把财产转移到境外0 K5 t- r1 m+ t1 h4 n* o+ X4 x
4 K* l& C0 f% @- L( h/ o很多人可能并不知道，就在去年年初，中国的外汇政策已经悄悄做了调整，开始向海外华人提供合法转移资产的机会！
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根据中国人民银行公布的最新外汇管理局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，来自中国的合法移民现在完全可以走相关合法流程，汇出超过5万美元的大笔资金至海外，将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外！
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也就是说：
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. P: ?# t9 g! l' r0 S1、作为中国籍的加拿大永久居民，可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制。4 f9 D k$ {, V3 z
- Z' c; O. I/ E9 \8 G2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。
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说白了，海外华人想要合法转移国内的大额资产出国，可以！) ]% t/ J2 N, ^+ ]/ D$ ~( `
% k8 `" n' F- j, U3 |合法途径是啥呢？ {2 L4 `. N$ N
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取得境外身份！4 q7 a+ z& q* Q7 x y0 D
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关于这个境外身份的定义，根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法，以下三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外：1 A4 E( p- C- g
& d9 @* p! D( V3 h }2 h' c1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；% R, o7 R3 t' R. G* E( v
# m+ u' E/ Z0 t4 n2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；
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3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。
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简言之，就是中国公民，在海外国家、包括港澳台地区取得了永居权，也就是咱们加拿大华人常说的PR，那么你就拥有了合法转移大额资产的资格！
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5 v# L, ^6 W+ M4 @1 }5 S" I7 a一起来看看官方解释，对大笔资产转移者的要求：
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, Z, S1 E* m5 Y! z% P1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士（包括从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民）
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# Z' I/ `" v: ^, @2.需将在中国境内持有的房产售出（可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户），其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移
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3.对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议1 `( v& L, W0 g- ]$ n, }) |
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4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户: s0 T. p0 P# V1 i! c; |' Y; U, [# g/ n
# x1 H3 Q! W7 ?' n5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会, `+ F+ W$ W; M% }/ X3 ?
+ c; F; ~1 w" [. ?- f3 T% ]那么，最关键的是，都符合条件了，想把钱汇出去，怎么操作呢？
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5 N- D% a: k; s J6 u下面这波操作，你可一定要get到哦！( r( Q6 c6 s3 k1 F- [
: x" n9 o( B3 R申请材料：
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1.身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）
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2.中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明
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1 q' E. Q- j* k1 x* P3.境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件
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, B) k/ \1 o! {* t: ^, v4.银行存款的完税证明
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5.原房产证（售房前）复印件，卖房时的税票及税务局完税证明原件，过户后新不动产权证复印件
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6.存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算4 s) F. o# W/ x" L8 o; l' ]. k
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7.委托他人办理资产转移的，应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件 U( m3 B9 f- K; F# e3 M; ^4 B; D
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8.指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人
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特别注意事项：
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1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结。
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* W. w8 U4 _1 [- o. b+ Y# m2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。( s4 E# E0 T& I; [5 \; `6 N
@/ K( o6 r8 ~5 E8 D8 f3 r4 n3 F3、不允许第二次申请。
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4、正在办理国外永久居留权的不适用，如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重。
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. F- t, N' B0 p2 x$ ~- h5、所有国内房产交易都会在房管部门登记，购汇金额不得超过卖房款。/ g6 @; j6 Q- v
: ?% z% m i ~6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出，首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半，首次汇出满一年后，可汇出不超过剩余资产的一半，自首次汇出满两年后，可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的（含20万），可申请一次性汇出。8 C6 L) v o' V/ C
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要记住，所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会！. Z( J+ o# {; G* @4 ~( S
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