新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：
9 E9 ]) g! t/ `# t. W5 f2 o% U; v: Z3 u" \3 T( i; P
. J( J' m+ W" }8 [* {/ z! d
4 t5 Z' A$ p3 k1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
, m& R; |: c( }. O! l' I% s+ A: [
& l0 B9 O2 t/ S7 ~" Z* E, I: ~" _' L# M$ f9 L( p
2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。1 |' h9 D% `, n: ]; v) G. r; A; c3 ^
: Z- a$ \/ p! X. B/ y
: v' j, W% W. Y: `) v
V3 K. @3 f& z) V. g& [2 }
4 s: C* S$ @* O. S; O! {6 Z
, g! E5 Z* J" b( h' {资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。6 M- G2 D, w; G8 m q
1 `! K) D7 B, |& ]8 Q7 X; Q$ c* A1 d1 R$ e' t; b3 ?3 y
+ N y& }* t w& W( c+ B
现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。
6 ?" L3 T! t' L
" B. o0 T& c: W, }! Y6 w" A/ X
: S+ ~0 G& ^4 H" W5 a3 w
! e& D. ^- c) f6 ~) e% G' o0 s
& {9 {1 z! N$ {( R9 C q6 B' s5 n4 x+ E1 w f
3 h% q3 s* M+ v: v% w
# ~% j1 {! E- m% f1 X: o处罚标准! P$ s* l6 i$ X2 R
/ ^* l4 V7 F, _1 [* Q( k
7 ?$ O$ i9 i* w a3 ~+ Q1 N' I0 n
/ @% N6 a5 y, S! l4 W根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。( [8 K* A+ w3 v( O) q
" f+ b$ K* w; Q: A/ F- k+ |) @9 @8 r9 r- r* J# W- H. m4 R& ]+ O
/ l% ~3 r" m, m& c5 B2 L+ O5 q; f, U
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。
9 T* P* N- [. G1 ]- C. r5 P
' e" R- H0 |1 `/ C m0 R5 Y6 g
1 e: N" A" ]7 ?
. U( d$ |, @8 z" J
* O3 X2 N* _; ?5 N' D
+ v# M5 S9 P% \- H& `( _3 `- g& l
网友热评
$ a! q7 u2 T. q4 M1 o. @, O" L- _7 E1 E+ \, C$ e: Y
1 x4 `5 V, R( b! N
* I! q5 g4 d" d2 k6 x
, d( ]2 e3 o7 A1 V; Q3 R- x5 V/ T. F. z- L3 O. C( Z. M& x
“支持，强烈的！”
/ W: Z E# \% f' E( D$ ^' |' K7 R' W1 E4 I$ X( P1 }
* [) e0 t6 L7 G. E1 [' ?/ |% y" A) Z( c" q. S5 i
“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”
, W4 j; H- V& r2 O7 G/ S3 T0 q0 w, Y$ L
6 K( c6 ^, l" E# B% Z9 R9 `
R5 [1 r @0 i6 s4 k! M0 T
“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”# X+ f* a) \4 ~8 w2 F z6 D& F( C( v
6 N% W* s4 y* n7 _- @: F& }
: J& ^5 T, \1 H5 a1 U; G! u6 o
: e1 H2 ]7 }, i% i& D3 A3 u! N“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”, k9 R# d( t9 j, x
+ q' V3 H: r+ O
$ q1 w$ g( W& |9 F
& e6 q$ F) o- }" n, e“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”
/ w; B0 Y( e, Q. b+ ]+ ? R- ~/ X. z4 c4 C
# P8 j3 Z& P7 h
9 k) R. J8 E3 A3 j8 j
“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”/ Z% s) m: n+ C! b5 b! _2 P o
5 X {+ J6 [1 B# g6 h$ ?
{) V( D$ v+ \2 y2 A p, G# g
- B5 R" A& R7 Q: x8 G- z“小留买超跑咋办呢？”' j& E S" w2 I- U! Z$ J
# L% h q H' @5 D4 }8 Q# X& ?
. O$ h9 I/ g! R! j8 M% t" A' L8 i& E$ R" I7 m. c0 r
“早干嘛了 呵呵”% P) n/ ~0 r# ~) x, u, s
' S/ n7 w7 i' ^6 x8 c t
% {% Z' C2 }. a( U! N8 z5 q( A- Y3 _2 C3 \% b: Z
“早换的据说也要追溯哦。”6 m, n4 H! ]8 u* v. M
8 P! E) ]3 t5 V$ ^6 o3 {( G1 \* t+ \! ]
, P" I( y: X( ^) M早换的也要追溯, m9 g( O! j4 u2 u
. p. ?$ h3 _6 E& Y; v$ @
s$ q) {+ M2 z( t- ]. m7 A3 ]/ U6 \. G& _* r
国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处5 O+ z Z' A: d& N, @
1 X0 G( x( O9 r8 w9 O
去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。
5 o9 z$ L: x- H a1 s8 @# E& g! {6 u$ [9 P
D4 v4 S+ m0 a2 i
7 H5 V+ K+ w9 s8 v7 N外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。& r8 d- x4 v/ w6 U; l
8 F& w% b7 t5 ?+ F+ v/ y( a9 `. N U+ j
" s' N' y. ?& K) t. Z) J- O. B) S s% U
两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。/ q. y6 ]: m6 |+ M0 ^1 w
- V0 n( h( Q3 R+ q# t; H8 a |
