哪些转账行为,容易被税务和银行盯上呢?1 r' l0 D) t4 O8 c ?* I+ c
7 a& I$ ?8 {" V一:大额支付
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中国人民银行中对大额交易的定义:( Q' a* @6 P9 L. t9 v6 ?, ~1 o
+ n* K8 _% x7 L9 N* o) u8 ?% [(1)法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付;(2)金额20万元以上的单笔现金收付;(3)个人银行结算账户之间,以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间,金额在20万元以上的款项划转。如果发生了大额交易,金融机构要执行以下操作:
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7 ?# q p2 ]7 x( U: X* q! f(1)大额转账支付,由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统,连接报告。(2)在交易发生日起的第2个工作日,报告中国人民银行总行!二:可疑交易
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如果你涉及以下几种情形,那就要小心了…% `' t& u! U; S9 N+ d! r: x
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(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
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(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。比如你一个卖日用百货的小公司,动不动就几百万上千万的流水,不是洗钱是干啥? s7 ~ h2 k8 H! i5 v; j
! E- r' p8 @4 z! y(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的,天天收到钢铁公司的大额转账,再往影视娱乐公司转,这合适吗?; F! N* B5 o. p! m/ u k: o
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(4)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万,明天又给他转200万,过了两天他给你转了500万,你说这能不引起别人的注意吗?" q4 ^6 b! x. l
- @% h$ `" K" D: [(5)长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了,前段时间突然复活,而且没什么业务,却有大额转账进入,你是中彩票了?5 H. j) j2 ?2 l/ C" ^" b1 R" M4 W' Q4 u
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(6)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的,看过电视剧里贩*的、走私的吗?都是一箱一箱的现金啊…
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(7)频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户,各个银行恨不得都有你的户头,一旦有大额交易了又怕查,转了钱赶紧销户,这样不被怀疑才怪…* ]$ b6 \, N) }
9 Q! l- T% z0 x) V% K, J: \ j未来的财税系统,社会就像一张无形的大网,环环相扣,让投机者和违法者无处可逃!
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二
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( _8 ?/ |, Q8 ~作者:水木然
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4 w5 A& _" b4 n人类正在进入透明的时代:$ Q# ]4 M% K7 c- \- |$ M
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未来,每一天/每一个人/每一个行为,都被精准的记录了下来:你和谁通过几次电话?用了哪几个APP?微信聊了什么关键词?网上买了什么东西?住了哪里的酒店?乘坐哪一班高铁和飞机?去了哪几个场所?这些全部被刻录了下来,形成了一个个ID的行为轨迹。$ }8 O7 T9 C& `2 v& b: G
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未来,每个人都要在大庭广众之下工作和生活,每个人都在无形中被监督。不要以为你所做的一切都是你的自由和隐私,其实这些在监督者眼里都是一览无余的。& m- ^- W4 u, ?3 ~9 Z, C7 V) k
2 L# A1 G4 ?: X, h未来的人,必须光明正大的做事,你的收入来源是哪里?收入有多少?缴的税多少?消费用在哪里?这些同样都会被清晰展现,不要再想偷偷摸摸做什么事了。; Y2 C# r1 e3 o% Q1 d* s1 \1 n$ }, y3 ^
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% [% o, i2 w( P+ y* A: z未来的公司必须正规化,税收/社保/个税必须按正规流程走,因为这些数据都会历历在目,再想浑水摸鱼,真的很难了。6 f/ M, j; ~' u d
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世界变天了,一切都明朗了。这就好比复杂暗淡的夜空,一下子变成了朗朗乾坤,昭昭日月。
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0 X- G0 s* S7 i: ^1 W) U9 V以上这些,都在倒逼着我们时刻检点自己的行为,真是举头三尺有神明要想人不知,除非己莫为。我们正在走入“自律性”社会。( F) ?5 L" `. B5 I+ `& B
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